Cómo usar una LLC en USA para unir cada gasto deducible con el poder de la deducción de impuestos que necesitas como autónomo en España

Montar una LLC en USA mientras vives en España es la jugada maestra que convierte cada gasto deducible de tu negocio en ahorro real. Hablamos de poder transformar gastos que hacienda no te permite deducir en deducciones legales que Hacienda no puede tocar. Si estás harto de pagar más del 50% de tus ingresos al Estado español y quieres tributar pagando menos impuestos, esta estructura te permite unir lo mejor de dos mundos fiscales. Los beneficios de la LLC van más allá del ahorro: es poder real para desgravar gastos y conservar tu dinero donde debe estar: en tu bolsillo.

¿Cómo crear una LLC desde España y empezar a deducir gastos comerciales?

Crear una LLC o abrir una LLC es más simple que darte de alta como autónomo en España. El proceso completo: elegir estado (recomendamos Nuevo México por la privacidad), presentar los artículos de organización, pagar la tasa de registro y esperar 24-48 horas. Si quieres poder facturar desde el primer día, ni siquiera necesitas esperar el EIN; puedes usar una cuenta bancaria personal dedicada exclusivamente a la LLC mientras llega tu número fiscal. La naturaleza fiscal de las LLC permite que todo beneficio pase directamente a ti sin doble imposición, algo que si tienes una SL española te costará un 25% extra.

El registro de tu LLC incluye ventajas que en España son impensables. Por ejemplo, si tu LLC opera desde New Mexico (EE.UU), puedes deducir hasta el 100% de ciertos gastos sin que el IRS pestañee. Esto incluye alquiler de oficina en casa (hasta 18.000 USD anuales), comida con clientes, viajes de negocio, tecnología, software, y cualquier gasto comercial que puedas justificar. La clave está en saber que operar con una LLC te da flexibilidad fiscal que como autónomo español jamás tendrás. Y si eliges optar por una LLC anónima en Nuevo México, tu nombre no aparece en registros públicos como propietario de una LLC, protegiendo tu privacidad mientras reduces tu pago de impuestos y evitas impuestos a la hacienda española excesivos.

Lista completa de gasto deducible que tu LLC acepta sin preguntas

La lista de lo que tu LLC acepta como gasto deducible es brutal comparada con España. Aquí no hay límites del 30% en gastos de representación ni rollos burocráticos. Si el gasto es ordinario y necesario para tu negocio, entra. Punto. Esto incluye: alquiler de oficina en casa (1.500 USD/mes sin justificar facturas), comida y entretenimiento con clientes, equipos tecnológicos, software y suscripciones, viajes de negocio (incluyendo hotel y comida), formación y conferencias, marketing y publicidad, seguros médicos, vehículo de empresa (incluso si no solo lo usas para trabajar), móvil y telecomunicaciones, y cualquier gasto que puedas vincular a tu actividad. La contabilidad de tu LLC solo requiere que mantengas recibos y extractos bancarios; nada de libros oficiales ni historias.

El poder real está en saber combinar estos gastos. Por ejemplo, si viajas a en Miami, puedes deducir: vuelo, hotel, comida, Uber, entrada al evento, y si alargas el viaje un par de días por «networking», también entra. La normativa del IRS es clara: si el gasto «puede tener» propósito empresarial, es deducible. Esto significa que puedes meter gastos que en España te reirían en la cara. Todo lo que pertenece a la LLC y sale de la billetera de la LLC puede ser gasto deducible. Como empresa en Estados Unidos, el límite lo pones tú y tu sentido común, no una normativa española diseñada para exprimirte.

Si eres autónomo: cómo unir tu actividad personal con el poder de una LLC

Si eres autónomo en España, montar una LLC es tu salida del infierno fiscal. No necesitas darte de baja inmediatamente; puedes unir ambas estructuras mientras haces la transición. El truco está en usar la LLC para nuevos clientes o proyectos grandes, mientras mantienes algunos clientes antiguos en tu estructura española. Esto te permite unir lo mejor de ambos mundos: cumplir con clientes que requieren factura española y aprovechar las ventajas fiscales americanas para el resto. Tener una LLC siendo autónomo no es ilegal; es inteligente.

El poder de unir estas estructuras se multiplica cuando entiendes que puedes deducir gastos en la LLC que como autónomo no podrías. Por ejemplo, ese MacBook Pro de 3.000 euros que necesitas es 100% deducible en la LLC el mismo año. Como autónomo español, tendrías que amortizarlo en 4 años y solo deducir un porcentaje. La diferencia en el poder adquisitivo es brutal. Y si decides dar el salto completo, puedes usar la LLC sin ser autónomo. 

¿Puedo deducir el alquiler, la comida y gastos personales a través de mi LLC?

La pregunta del millón: ¿puedo deducir gastos personales? La respuesta corta: depende de cómo los enfoques. El alquiler de tu casa entra dentro del beneficio fiscal de 18.000 USD anuales por trabajar desde casa, sin necesidad de justificar nada. La comida con amigos puede meterse como gasto deducible. La línea entre gasto comercial y personal es más flexible en USA que en España, pero no te pases. Si vas a París de vacaciones, puedes meter como gasto el hotel, los billetes, las comidas y los taxis, ahora, no pretendas meter como gasto las entradas a Disney Paris o a Louvre. 

Los gastos de tu LLC deben pasar la prueba del sentido común empresarial. Si la empresa es de consultoría tech y compras un Tesla, puedes argumentar que es para imagen corporativa y desplazamientos a clientes. Si eres diseñador gráfico y compras una retroexcavadora, buena suerte explicándolo. La clave está en saber el propósito empresarial de cada gasto. Nosotros podemos ayudarte a navegar estos límites, pero la regla de oro es: si puedes justificar cómo el gasto beneficia a tu negocio, probablemente sea deducible. Y recuerda, todo gasto debe salir de la cuenta bancaria de la LLC, nunca mezcles cuentas.

Preparación de impuestos: cómo declarar en España los beneficios de tu LLC

La preparación de impuestos con una LLC es más simple de lo que parece. En EE.UU., solo presentas los formularios 5472 y 1120 informando actividad, pero no pagas nada si eres residente fiscal en España. El servicio de impuestos internos americano te trata como «pass-through entity», meaning que todos los beneficios pasan a ti como persona física. En España, incluyes las ganancias de la LLC en tu declaración de impuestos de IRPF, específicamente en la casilla de rendimientos de actividades económicas. No hay doble imposición.

Para declarar correctamente, necesitas saber que las ganancias de tu LLC ya vienen limpias de gastos deducidos en USA. Si tu LLC de Estados Unidos facturó 100.000 USD pero tuvo 60.000 USD en gastos, solo declaras 40.000 USD en España. Esto reduce drásticamente tu base imponible y, por tanto, tu pago de impuestos. La declaración de impuestos española debe incluir el certificado de tu LLC (que nosotros preparamos) mostrando los beneficios netos. Si mantienes buenos registros y usas un profesional de impuestos que entienda estructuras internacionales, el proceso es pan comido.

Ejemplo real: si tu LLC factura 100k, ¿cuánto puedes deducir?

Vamos con números reales. Ejemplo: eres consultor y tu LLC factura 100.000 euros. Tus gastos deducibles pueden incluir: 18.000 USD de beneficio por trabajar desde casa, 12.000 EUR en viajes y conferencias, 6.000 EUR en tecnología y software, 8.000 EUR en marketing y publicidad, 4.000 EUR en formación, 3.000 EUR en comida con clientes, 5.000 EUR en servicios profesionales. Total: 56.000 EUR en gastos. Tu beneficio neto: 44.000 EUR. En España pagarías IRPF sobre 44.000, no sobre 100.000. La diferencia en impuestos puede ser de 15.000-20.000 euros anuales.

Pero aquí viene lo bueno: si estructuras bien tus gastos, puedes deducir aún más. ¿Necesitas un coche? Renting través de la LLC. ¿Seguro médico privado? Gasto deducible. ¿Ese viaje a Nueva York donde combinaste conferencia con ocio? deducible. La clave está en usar cada herramienta que la LLC te ofrece. Y si combinas esto con una buena planificación, puedes reducir tu tipo efectivo en España del 50% al 10-15%. Eso es poder real sobre tus finanzas.

LLC anónima vs LLC tradicional: ¿la estructura perfecta para tributar menos?

La elección entre LLC anónima y tradicional depende de tu situación. Una LLC anónima en Nuevo México no muestra tu nombre en registros públicos, ideal si valoras la privacidad o tienes clientes que prefieren discreción. No cambia nada a nivel fiscal; el IRS sabe quién eres como propietario de una LLC, pero el público no. Esto es especialmente útil si compites en mercados donde no quieres revelar tu estructura o si simplemente prefieres mantener tu vida personal separada de la empresarial. ¿La ventaja? Tu LLC puede ser totalmente privada sin que la LLC sea considerada sospechosa. El coste es el mismo, así que ¿por qué no aprovechar la privacidad extra?

Para clientes corporativos grandes, a veces es mejor una LLC tradicional. Les da más confianza ver una dirección y un registro transparente. Pero para el 90% de los casos, la LLC anónima es superior. Puedes optar por una LLC anónima y seguir operando con total normalidad: facturas, contratos, cobros, todo igual. Con una LLC de forma anónima sigues teniendo una empresa en los Estados Unidos legítima. La única diferencia es que tu vecino cotilla no puede googlear tu empresa en Estados Unidos y ver cuánto facturas. En un mundo donde la información personal vale oro, proteger tu privacidad mientras optimizas impuestos estatales y reduces tu renta es ganar por partida doble.

¿Qué gastos fiscales para tu LLC son 100% deducibles?

Los gastos fiscales para tu LLC que son 100% deducibles incluyen categorías que en España ni soñarías. Primero, todos los gastos de constitución y mantenimiento: tasas estatales, agente registrado, contabilidad de la LLC, preparación de formularios del IRS. Segundo, cualquier gasto ordinario y necesario para tu actividad: desde el café que compras mientras trabajas hasta el software más caro del mercado. Tercero, beneficios que el código fiscal americano regala: los famosos 18.000 USD por home office, sin justificar ni una factura.

La sección del código de impuestos 26 USC § 162 es tu mejor amiga. Define qué es deducible de forma tan amplia que casi cualquier gasto entra si tiene propósito empresarial. ¿Viajes? Deducibles. ¿Formación? Deducible. ¿Marketing? Deducible. ¿Ese iPhone último modelo? deducible. La diferencia con España es abismal. Mientras aquí te peleas por deducir un 50% del móvil, allá es 100% sin preguntas. Y lo mejor: estos gastos reducen directamente tu base imponible en España, porque llegas con el beneficio ya limpio.

Si la empresa es tuya: el poder de unir vida personal y gasto comercial

Si la empresa es tuya al 100%, tienes poder total sobre cómo unir tu vida personal y empresarial de forma fiscalmente eficiente. La LLC de un solo miembro te permite flexibilidad extrema: puedes usar el dinero de la LLC cuando quieras (es tuyo). El truco está en estructurar tu vida para que la mayoría de tus gastos tengan componente empresarial. ¿Trabajas desde casa? El alquiler parcial es deducible. ¿Usas el coche para ver clientes? Gasolina y mantenimiento deducibles. ¿Viajas por trabajo? Aunque aproveches para hacer turismo, es deducible.

Como dueño de una LLC, puedes ser extremadamente creativo con los gastos. Ese gimnasio donde haces networking, esa cena donde discutes proyectos, ese viaje donde combinas conferencia y playa… todo puede ser gasto deducible si lo estructuras correctamente.  El IRS no busca perfección; busca coherencia y propósito. Y recuerda: si la LLC le factura a tus clientes servicios de consultoría premium, es lógico que tengas gastos premium. No seas tacaño con tu propia empresa; invierte en ella y deduce todo lo posible. Al final, cada euro que gastas inteligentemente es un euro menos en impuestos.

Cómo usar una LLC en España sin ser autónomo (y si es legal)

La pregunta del millón: ¿puedo usar una LLC en España sin ser autónomo? La respuesta corta: sí, es legal. España no ha legislado específicamente sobre la obligación de darse de alta como autónomo si operas a través de una LLC extranjera. Es un vacío legal que puedes aprovechar. Mientras declares todos tus ingresos en el IRPF, La Seguridad Social no puede sancionarte por no pagar cuota de autónomos. Esto te ahorra mínimo 300 euros mensuales, que en un año son 3.600 euros más en tu bolsillo.

Y si en el futuro España obliga a los propietarios de LLC a ser autónomos, simplemente te das de alta. No pueden sancionarte retroactivamente por algo que no estaba legislado. Mientras tanto, disfruta del ahorro y la libertad que te da operar sin las cadenas del sistema autónomo español. Además, lo que nunca podrán quitarte son todos los beneficios fiscales asociados al IRPF gracias a la actividad de la LLC.

LLC en Estados Unidos: la herramienta definitiva para tributar menos legalmente

Tu LLC en Estados Unidos es más que una empresa en Estados Unidos; es tu escudo fiscal internacional. Cuando combinas una LLC estadounidense con residencia en España, consigues tributar solo una vez y con todas las deducciones americanas aplicadas. ¿El resultado? Pagas entre un promedio del 66% menos que siendo autónomo o teniendo una SL española. La deducción automática de 18.000 USD por home office, sin presentar una sola factura, es solo el comienzo. Tu LLC de Estados Unidos puede desgravar prácticamente cualquier gasto comercial que tenga sentido para tu negocio.

Y aquí viene lo mejor: como residente fiscal en España, solo pagas IRPF sobre el beneficio neto, no sobre la facturación bruta. Si la LLC factura 150.000 euros pero tiene 90.000 en gastos, solo tributas sobre 60.000. Compara eso con ser autónomo, donde pagas una cuota por existir y apenas puedes deducir nada. La LLC es el vivo ejemplo de optimización fiscal: trabajas desde donde quieras, facturas como quieras, deduces en América y pagas lo justo en España. 

Conclusión: Tu hoja de ruta para dominar el poder fiscal de una LLC

• Abrir una LLC te da poder para deducir gastos que en España son imposibles
• Puedes usar la LLC siendo o sin ser autónomo; el vacío legal juega a tu favor
• Los 18.000 USD de deducción de impuestos por home office son automáticos, sin justificar facturas
• Cada gasto comercial que pase la prueba de «¿lo haría una empresa?» es deducible
• La preparación de impuestos es simple: formularios en USA, declarar beneficio neto en España
• Si tu LLC factura 100k, puedes deducir 50-60k en gastos legítimos fácilmente
• La LLC anónima protege tu privacidad sin cambiar las ventajas fiscales para tu LLC
• Mantén siempre separadas las cuentas: LLC a la personal, nunca mezcles fondos
• Tu LLC podría ahorrarte un promedio del 66% anuales en impuestos
• ¿La mejor parte? Los beneficios de la LLC te acompañan donde vayas como nómada digital

No esperes más. Cada mes que pasas pagando impuestos como autónomo en España es dinero que pierdes. Una LLC te da el poder de controlar tu fiscalidad, deducir gastos reales y quedarte con más de lo que ganas. Tener una LLC con la estructura correcta está probada, es legal y funciona. Miles de emprendedores ya están usando esta estrategia para pagar menos impuestos y tener más libertad. La lista de ventajas es interminable y el proceso para tener una LLC es más simple de lo que imaginas. La LLC acepta prácticamente cualquier gasto deducible que tenga sentido empresarial.

La pregunta no es si deberías hacerlo, sino cuándo vas a empezar. El poder de unir la flexibilidad americana con tu negocio en España está a un clic de distancia. Tu LLC desde España puede ser la mejor decisión fiscal de tu vida. Como propietario de una LLC, tendrás control total sobre tu estructura fiscal. Si la LLC es tu herramienta y tú eres el arquitecto de tu libertad financiera, ¿qué esperas? La contabilidad de tu LLC será simple, las deducciones masivas, y los ahorros reales.