Esconder activos con la LLC es imposible: aprende como te rastrean en el CRS y el FATCA

Cómo te controlan CRS y FATCA

Es posible que hayas visto las siglas CRS y FATCA, pero tal vez no has profundizado en su significado. Básicamente, son dos sistemas de control financiero que se han ido desarrollando en la última década para poder rastrear el dinero que tiene la población.

CRS

El CRS, o Common Reporting Standard, es el sistema más extendido. Está implementado en toda la Unión Europea, así como en otros países de Asia y Sudamérica. Este estándar establece que todas las instituciones financieras deben informar a las autoridades fiscales del país de residencia fiscal del titular de la cuenta de todos los saldos que superen un determinado umbral.

Por ejemplo, si abres una cuenta bancaria en Estonia, como comentas en otros vídeos, el banco está obligado a informar a la Agencia Tributaria española de todos los saldos de tu cuenta, incluso si la empresa es residente fiscal en Estonia.

FATCA

Estados Unidos tiene su propio sistema de control financiero, llamado FATCA, o Foreign Account Tax Compliance Act. Este sistema es similar al CRS, pero tiene algunas diferencias. Por ejemplo, el FATCA también obliga a las instituciones financieras a informar de los saldos de las cuentas de los ciudadanos estadounidenses, independientemente de su lugar de residencia fiscal.

Hay algunas excepciones a estos sistemas de control. Por ejemplo, en Dubai, las instituciones financieras solo están obligadas a informar de los saldos de las cuentas de los residentes fiscales de Dubai.

En el futuro, es probable que estos sistemas de control se vayan haciendo más estrictos. Por ejemplo, se está estudiando la posibilidad de obligar a las instituciones financieras a informar de todas las transacciones, no solo de los saldos.

En Conclusión: Los sistemas de control financiero CRS y FATCA hacen cada vez más difícil ocultar activos. Por lo que es importante tener en cuenta estas limitaciones a la hora de planificar una estructura financiera.